生命保険プランニング

生命保険プランニング

1.20〜30代独身の方

加入目的−医療保障資金、死亡時整理資金、老後生活資金準備

基本プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険

充実プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険+個人年金保険

※扶養家族がいないので高額な死亡保障は不要。資金に余裕がない場合、最低限医療保障は確保する。

2.20〜30代の世帯主(妻子あり、子供は小学生以下)

加入目的−遺族生活資金、医療保障資金、教育資金、老後生活資金、死亡時整理資金準備

基本プラン−収入保障保険または逓減定期保険+終身医療保険

充実プラン−収入保障保険または逓減定期保険+終身医療保険+学資保険

※資金的に余裕がない場合は、最低限遺族生活資金と医療保障資金は確保する。

3.40〜50代の世帯主(妻子あり、子供は大学生以上)

加入目的−遺族生活資金、医療保障資金、老後生活資金、死亡時整理資金、介護資金準備

基本プラン−逓減定期保険、定期保険+終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険

充実プラン−逓減定期保険、定期保険+終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険+個人年金保険+介護保険

※子供が大きいため高額な死亡保障は必要としない。その分、老後生活資金、介護資金を充実させることをおすすめします。

4.60〜70代のご夫婦、独身の方

加入目的−医療保障資金、死亡時整理資金、老後生活資金、介護資金準備

基本プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険

充実プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険+個人年金保険+介護保険

※子供が独立しているため高額な死亡保障は不要、その分を老後生活資金、介護資金を充実させることをおすすめします。

5.専業主婦の方

加入目的−医療保障資金、死亡時整理資金、老後生活資金、介護資金準備

基本プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険

充実プラン−終身医療保険+(低解約返戻金型)終身保険+個人年金保険

※扶養家族がいないので高額な死亡保障は不要。資金に余裕がない場合でも、医療保障資金は最低限確保する。

(上記のプランはあくまでも一例であり、お客さまの家族構成、必要保障額に応じて個別のプランニングとなります。)

 

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