生命保険見直しのポイント

STEP1

保険証券の内容を確認し、現在の保障内容を確認します。

STEP2

現在加入中の保険が、加入目的にあっているかどうか確認します。

STEP3

現在加入中の保険の保障額が最適かどうか確認します

STEP4

現在加入中の保険の保障期間が最適かどうか確認します。

STEP5

現在加入中の保険の保険料が最適かどうか確認します。

STEP6

負担できる保険料にあわせて、保障の優先順位を決定します。

STEP7

上記確認結果及びライフプランに基づき必要保障額を試算します。

STEP8

加入目的、必要保障額に基づき保険の再設計を行います。(全面見直し、一部見直し、そのまま継続)

STEP9

現在保険加入がない場合は、ライフプランに基づき、加入目的に合わせて最適な保険種類、保障額、保険料、保障期間を設定します。

STEP10

保険の見直し(加入)のポイントは、「加入目的に合っているかどうか」「最適な保障額」「最適な保障期間」「最適な保険料」、この4つが決め手となります。

※生命保険の主な加入目的ー遺族生活資金、医療保障資金、老後生活資金、死亡時整理資金、教育資金、介護資金

 

▲このページのトップに戻る